464章 市場潛規則,違不違法?

瘋了吧，你管這叫實習律師 464章 市場潛規則,違不違法?

下午。

東星證券案，第一次正式聆訊。

“你好先生，我這邊是東星證券的，最近你股票還在做嗎？”

“你好，我是東星證券投資部的，我這里有一只牛股，需要給您推薦嗎？”

“你好，超級牛股，買到就是賺到，每天漲停板，一周換車，一個月買房不是夢！”

“你好，我是……”

法庭上，正在播放著十分辣耳朵的電話錄音。

無論是聽證席上的旁聽者，還是陪審席上的6位陪審員，臉色也都有些無語。

這電話里頭的聲音，他們可太熟悉了。

就算開場白不是什么東星證券，開場白是其他的xx公司，xx集團，甚至是xx署都有可能。

反正我們每次接到這種電話，就一個字回應！

掛電話就是了。

你和他們多聊一會兒，說不定他們要給你推銷保健品，推銷理財產品，推銷貸款，甚至是推銷車子、房子、商鋪、公寓咯。

總之，他們要讓你花錢！

“你好證人，你是東星證券投資部的人吧？”

張偉走到證人席前，看著眼前的第一個證人，冷聲問道。

“是的，我是東星證券投資部的。”證人沒有猶豫，大大方方承認。

“那剛才的錄音，你有什么印象？”

“這個，金融公司不都是這么做的嗎？”

證人說著，朝陪審席看了眼，又看了一眼被告席，表情倒是沒多大反應。

畢竟投資部的人，沒少打電話出去，他們已經習以為常了。

只不過，有些厲害的經紀人，每天只需要打偶爾幾個電話，聯絡一些熟悉的客戶。

一些新手經紀人，還需要用這種廣撒網的方式，去聯絡挖掘出新客戶來。

“這么做，其實是違法的，你知道嗎？”

張偉接著提問。

“這一點我不清楚，因為我不是那個新項目的負責人。”

證人連忙搖頭否認。

“事實上，我是東星證券投資營業部的人，而詹青澤負責的那個項目，是另一個新成立的部門，和我沒有關系。”

“我知道啊，但我傳喚你上庭，和新部門沒有關系，而是因為你們金融界開掘客戶的方法，本身就有問題！”

張偉冷冷一笑，問道：“證人，我問你，如果要從事證券，獲得交易資格，需要成立證券公司對不對？”

“是的。”

“那要獲得這個資格，需要什么樣的入場券呢，或者我簡單問一句，成立一個拿到牌照的證券公訴，需要最低多少資金？”

證人朝四周又看了一眼，尤其是看向陪審團。

“需要2億以上的流動資金。”

此言一出，陪審團之中果真有不少人受到了這個數字的影響。

2億，對他們來說幾乎是一輩子都賺不到的錢。

“2億，打工人一輩子都不敢奢望的數字，可卻是富人玩弄資本的入場券啊”張偉則是感慨了一句。

“反對，煽動性發言！”被告席上，徐空文當即起身打斷。

“反對有效！”倪秋萍也沒有慣著張偉，直接點頭。

張偉呵呵一笑，繼續來到證人席前。

“那咱們拋開2億的問題談談金融市場吧。”

張偉停頓了一下，問道：“請問證人，你知道東方都有多少家獲得了證券交易資格的公司嗎？”

證人舉起雙手，掰手指數道：“東星、南星、民生、財富……”

數完之后，他肯定的回答道：“總計有19家！”

對于這個數字，張偉自然是沒有一點反應。

他再問道：“那請你告訴我，東方都有多少家打著證券交易資格的理財公司，有多少從事金融工作的公司？”

證人這次是真的回答不出來了，因為這數字實在是太多了。

金融公司，薦股公司，任何注冊為其他項目，但實際打著投資理財給投資者打電話的公司，實在是太多了。

天知道東方都到底有多少的金融公司存在，如果再算上小額貸款，期貨交易，甚至是線上金融等等，那個數量就非常恐怖了。

“證人，這個數字是不是太多了？”

“是的，保守估計得有上千家，甚至可能上萬？”

“是啊，成千上萬，這數字太多了，所以我們每天能接到很多公司的電話，很多很多的騷擾電話。”

張偉說著，停頓了片刻，再問道：“那請你告訴我，獲得證券資格的公司不到20家，為什么有些投資者，每天能接到超過100家公司的薦股電話呢？”

證人又不知道怎么開口了。

“沒關系，我問你答就行了，這些東西不都是你們業內的潛規則嗎？”

張偉呵呵一笑，豎起一根手指，提問道：“第一，證券資格是需要入場券條件的，2億，是不是這樣？”

證人點了點頭，這個問題已經回答過了。

“那么就算是在東方都內，能有2億的人，估計也在少數吧，是不是？”

“是的吧？”

“可所有人都知道，金融市場賺錢，起碼獲得了做莊家的資格，就一定能掙到錢，這一點你不否認吧？”

“我……”

張偉無視了證人的回答，繼續道：“那么問題來了，我沒有2億，手頭上只有幾百萬，但我想開一個金融公司，進入資本市場撈錢，請問我該怎么辦呢？”

證人想回答，但張偉卻直接繞過了他。

“很簡單，找擁有資格的大公司掛個名，從他們手里租一個資格就行了！”

此言一出，法庭上不少人都愕然了。

這也行？

“用手頭的幾百萬，找類似東星證券這樣的大公司，從他們手里租用一個證券交易資格，來給客戶推薦股票，這樣就行了。”

“這個方法其實在金融市場很普遍，那些大大小小叫得出來名字，叫不出來名字的金融公司，都是通過這樣的方法，獲得了證券交易的‘臨時’資格。”

“大家請注意，這個資格不是永久的，而是臨時，只有一段時間的使用權，但如果你經營得當的話，這幾百萬的租用費用，完全可以在開通資格的這段時間內賺回來。”

“那么問題來了，這比錢從誰的身上賺？”

張偉的問題，直接引導著陪審團和聽證席的很多人，看向了自己，看向了左右。

從誰的身上賺錢？

那自然是從韭菜的身上賺咯。

“我相信本案涉及到的流程，和其他證券公司其實是一樣的。”

張偉說著，朝證人提問道：“證人，據我說知，那些規模不大的金融公司，從你們東星證券這里租用到了證券交易資格，這種事情其實是金融署不允許的吧？”

“是……”

證人回答時，臉色有些不好看了起來。

畢竟他要承認的，雖然是行業內的潛規則，但這些規則金融署可都是明令禁止的。

“所以為了應對金融署的調查，你們一般都是怎么操作的，那些小公司都是用什么辦法，避免了被金融署調查？”

證人看了眼被告席，見錢茉莉沒有反應后，只能開口。

“我們會成立一個新項目組，然后將小公司掛靠在新項目組內，這樣他們就是以東星證券的名義行使證券交易資格，金融署那邊調查之后，也不會發現有問題。”

“嗯，感謝你說了實話。”

張偉對于證人的回答很滿意，“那么，本案涉及到的那個新項目組，也是同樣的道理？”

“是的。”

“你們東星證券知道這件事？”

“我們只是對外出租了證券交易資格，不清楚那些公司會怎么操作！”

“那你們總得審核吧，總得查驗這家公司的操作流程吧，總得驗證這家小公司不會隨意敗壞你們東星證券的名譽吧……”

“這個，我也不清楚……因為我不是那個項目組的負責人……”證人不好回答了。

“那負責人是誰？”

“是詹青澤！”

對于這個問題，證人可以一口咬定。

“證人，你不可能睜眼說瞎話啊，總不能逮著一個人甩鍋吧？”

張偉呵呵一笑，問道：“據我說知，像你們這樣的證券大公司，內部會有一套嚴格的審查制度，以此來確保出租的證券交易牌照不會被租用的公司胡亂使用。”

“這一步至關重要，這樣可以確保那些小公司不會胡作非為，敗壞你們東星證券的名聲，是不是這樣？”

“我們公司內部，確實有稽查和核對部門。”

“那么，就算詹青澤是新項目組的負責人，這稽查和核對部門的資質審查，后續對小公司的業務流程審查，總不可能也是他一個人就能獨立完成的吧？”

張偉去直接走回原告席，從公文包中拿出了兩份資料。

“這是東星證券內部稽查部門和審核部門的簽字文件，這份文件說明，你們東星證券對于新項目組的業務流程以及操作流程進行了內部的專業審核。”

“這兩份文件也說明，東星證券對新項目組的所有審查程序都已經通過了，東星證券會對新項目組產生的任何后續問題負責對吧？”

見證人猶豫，張偉追問道：“怎么，你不好回答了？可這兩份文件上面的簽字和印章，不都是你們公司的部門留下的？”

“這上面可沒有詹青澤的簽名啊，是你們公司內部的稽查部門和資質審核部門，他們既然審核通過，難道他們就沒有責任了嗎？”

“這個……我……我不知道啊……”

證人用手翻了翻領結，他感覺呼吸有些急促起來。

看到證人的表現，張偉很滿意。

“倪法官，針對這位證人，我方已經沒有要問的了。”

他一臉笑容的走下法庭，被告席上的湯師爺等人。則是一臉陰沉。

2分鐘后，交叉質詢結束。

孫空文對證人的交叉質詢，反倒是沒有提出多少問題。

因為證人是東星證券的人，也算是自己人，他不會為難對方。

“控方？”

“倪法官，我方再傳喚一位東星證券的證人。”

張偉說著，又傳喚了一個東星證券業務部門的人。

“你好，證人，你是東星證券業務部的王牌經紀人是吧？”

“是的，月銷售冠軍，季度冠軍，年冠軍我都拿到過！”

證人頗為自豪的坐在了證人席上，一臉得意。

“那看來，你依靠著金融行業，賺到了不菲的傭金啊？”

“哪有，都是幫客戶賺錢，我稍微拿一點抽成而已。”證人一臉謙虛。

“是嗎，那你實在是謙虛了啊。”

張偉說著，仿佛是隨口問道：“那我問一句，你這些客戶都是怎么來的啊？”

“他們都是主動找到我們東星證券的！”

“全部嗎？”

見證人猶豫，張偉卻笑著問道：“證人，你應該聽說過內卷這個詞吧？”

內卷！

以前大家不知道，但現在隨著網絡文化的流行，大家都知道什么叫做內卷了。

“據我說知，金融行業是相對內卷的一個行業，尤其是你做到了月冠甚至是年冠，你應該是卷過了同公司的所有人，才能當選的吧？”

“嗯，可以這么說……”證人的表情，有些不自然起來，完全沒有了剛才的沾沾自喜，一臉得意。

“那我請問，如果大家都只是接待那些訪問客戶，那大家的客源都是一樣的，你怎么就能做到年冠，而別人就不行呢？”

“證人，你是不是有很多客戶，不是通過正常手段找來的？”

這個問題一開口，證人面色一變。

“咳咳！”

被告席上，錢茉莉朝孫空文趕忙咳嗽了一聲。

“反對！”后者立馬起身，表達意見，“與本案不相關提問！”

“反對無效！”

但這一次，老倪卻一臉陰沉的盯著證人席。

“證人，請你回答這個問題。”

她居然站在了原告這邊。

看起來，老倪平日里也沒少接到騷擾電話，吃過苦頭了啊。

張偉心中有數，連忙接上剛才的提問：“證人，你看來是回答不出來了是吧，沒關系，我這邊有操作流程，我來念給你聽哈！”

他走回自己的位置，拿出一疊資料，然后開始了表演。

“眾所周知，東方都有19家證券公司擁有牌照，他們將牌照出租出去，導致東方都有大大小小超過上千家公司能從事金融證券交易。”

“這些人賺什么錢，賺股票市場的錢，賺投資人的錢，而投資人從哪里來，自然是需要經紀人一個個去挖掘。”

“你們每天接到的騷擾電話，就是其中之一，有些投資人對投資感興趣，正好接到了東星證券，或者某某證券的來電，就注冊了股票交易賬號，想要在股市撈一票，這就是客戶。”

“但咱東方都雖然人多，有錢人也不少，可大大小小上前上萬家金融公司，都盯著他們呢，這盤子就這么大，要怎么分呢？”

“那這個時候，就需要經紀人掌握著一雙善于發掘客戶的眼睛，或者說擁有獨立發展客戶的手段，只要你的客戶多，你拿到的抽成就高，客戶交易后你到手的傭金就高，你就能賺到錢。”

“說得直白點，客戶賺錢你賺錢，客戶虧錢你其實還是在賺錢！”

“咳咳！”審判席上，倪秋萍咳嗽了一聲。

“抱歉，扯遠了。”

張偉趕忙道歉一句，然后走到證人席前，“證人，你應該有一套自己的客戶開發手段吧？”

“算……算是有的吧……”證人這一次終于不淡定了，額頭隱約可見幾滴汗水落下。

“倪法官，我要再次提出反對，原告律師在騷擾證人！”

“反對無效。”

孫空文再一次起身，可惜還是被倪秋萍打斷。

“倪法官……”

“閉嘴！”

孫空文無奈，只能悻悻坐下。

一旁的湯師爺面色同樣不善了起來，他看向倪秋萍和自己徒弟的目光，都帶有一絲陰沉。

“既然倪法官都想知道，證人，你就不要藏著掖著了，可以不？”

在張偉的追問下，證人還是沒有松口。

不過張偉早有預料，他直接翻開資料，然后問道：“證人，既然你不說，那我就幫你說！”

“你不否通過相同手段，從我市數家賽馬俱樂部，古董交易行，游艇俱樂部，豪車俱樂部，甚至是高爾夫俱樂部買到了客戶名單？”

“你是否通過這些名單，開掘并發展出投資客戶？”

全場無數道目光集中于證人席上。

“這個，大家都是這么操作的啊，注冊這些俱樂部的人都有錢，這不是默認的嗎……”

面對張偉的逼問，證人無奈，只能開口承認。

“是啊，他們都有錢，否則哪有這種閑工夫去玩這些東西呢？”

張偉呵呵一笑，不過立馬翻臉，“但你知道，這樣做是違法的嗎？”

“啊，這……”

證人也瞬間懵逼了，但很快低下了頭。

是的，盜賣公民信息，盜賣俱樂部內部的內部資料，確實是違法的。

因為這些俱樂部在客戶注冊信息后，就有保密義務，可他們內部的人卻帶頭販賣客戶信息，賺取不菲的“外快”。

“所以說，證人，你們公司的客戶名單，很多其實都來得不干凈吧？”

“這個……我什么都不知道啊……”

證人又一次不敢說話了，難以啟齒。

“沒關系，你裝聾作啞，裝瘋賣傻，甚至一問三不知都無妨，反正我說的都是你們行業默認的潛規則。”

“同樣的，東星證券也別想全身而退！”

張偉說著，看向被告席的錢茉莉，冷聲發出警告。

這自然是惹得后者一方，一臉的不快。

“倪法官，針對這位證人，我方結束提問！”

張偉再次走下法庭，他的目的自然是完成了。

法庭的風向，開始改變！

1住愛尚：。